Highlights

Kurzbeschreibung

Die Anleger beteiligen sich als stille Gesellschafter an der Fondsgesellschaft PGU Projektgesellschaft Unternehmensnachfolge GmbH & Co. KG. Die eingeworbenen Mittel aus stillen Gesellschaften werden für die Darlehensgewährung an die BHE Finanz Holding GmbH & Co. KG verwendet. Anlageziel ist die Erwirtschaftung von Zinserträgen und Kreditprovisionen durch die Darlehensgewährung an die BHE Finanz Holding GmbH & Co. KG. Die von der Fondsgesellschaft ausgereichten Darlehen an die BHE Finanz Holding GmbH & Co. KG sind das Anlageobjekt des Fonds.

Die Laufzeit der stillen Gesellschaften beträgt jeweils 36 Monate. Die Gesellschaft ist auf unbestimmte Zeit gegründet. Die Gesellschafter können ihre Beteiligung mit einer Frist von einem Jahr, jedoch frühestens zum 31.12.2014 kündigen.

 

 

Marktsituation

Die Branche der Versicherungsvermittler zeichnet sich seit Jahren durch eine hohe Stabilität aus. Versicherungen werden grundsätzlich gebraucht und von allen Bevölkerungsschichten nachgefragt. Dazu tragen unter anderem auch gesetzliche Vorgaben bei. Eine KfZVersicherung ist z.B. für jeden Eigentümer eines Autos Pflicht. Auch innerhalb der eigenen Branche kennen Versicherungsvermittler solche Pflichtversicherungen. So schreibt der Gesetzgeber vor, dass jeder Vermittler über eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung verfügen muss. Aber auch freiwillige Versicherungen werden von weiten Teilen der Kunden als selbstverständlich angesehen. Eine Haftpflichtversicherung gehört ebenso zu diesem Selbstverständnis wie eine Hausratversicherung. Die Einnahmen der Versicherungsvermittler sind durch Verträge mit großen Versicherungsgesellschaften gesichert, deren Kunden entweder die Verpflichtung oder ein großes persönliches Interesse daran haben, für bestimmte Fälle abgesichert zu sein. Der Markt der Unternehmensnachfolge im Versicherungsbereich bietet aktuell und in den nächsten Jahren sehr viele lukrative Möglichkeiten, Vermittlungsunternehmen zu kaufen. Mit dem Zugang zu diesem Markt eröffnen sich attraktive Renditeaussichten.

Finanzierung

Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf EUR 10.005.000, dise werden durch Kommanditeinlagen in Höhe von EUR 5.000 sowie stilles Gesellschaftskapital in Höhe von 10.000.000 geleistet.

Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption

Die Fondsgesellschaft ist vermögensverwaltend tätig. Mit der Beteiligung als stiller Gesellschafter erzielt der Anleger Einkünfte aus Kapitalvermögen. Diese unterliegen der Abgeltungssteuer.

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf

Einzahlung: - 100% zzgl. 3% Agio nach Annahme Die Mindestbeteiligung beträgt EUR 10.000. Höhere Zeichnungssummen müssen ohne Rest durch 1.000 teilbar sein. Auszahlung: Die Auszahlungen betragen in den Jahren 2012 und 2015 jeweils 3,5% p.a. und in den Jahren 2013 und 2014 jeweils 7% p.a.. Zum Ende der Laufzeit erhält der Investor 100% seiner Anlage zurück. Somit ergeben sich Gesamtmittelrückflüsse von 121%.

Beteiligungsobjekt

Die BHE Finanz Holding GmbH & Co. KG wird die gewährten Darlehensmittel insbesondere zum Erwerb von Mehrheitsbeteiligungen an Unternehmen verwenden, die Versicherungen und versicherungsnahe Dienstleistungen vermitteln, verwalten oder steuern bzw. zum Erwerb von Versicherungsverträgen und versicherungsnahen Verträgen, die wiederum in ein bereits bestehendes Tochterunternehmen der BHE Finanz Holding GmbH & Co. KG eingebracht werden.

WpHG konforme Dokus

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