WIDe Fonds 10 – Substanzwert Immobilien. Planbar. Unternehmerisch.

Kernidee in einem Satz: Der WIDe Fonds 10 bündelt breit gestreute Wohnimmobilien in Deutschland (ergänzt um ausgewählte Gewerbeanteile) in einem regulierten, geschlossenen Publikums-AIF und zielt auf planbare Erträge über die Bewirtschaftung und einen geordneten Verkauf zum Laufzeitende.

Für wen ist der Fonds gedacht?

• Für Anlegerinnen und Anleger mit rechtlichen, wirtschaftlichen und steuerlichen Grundkenntnissen,

• die in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind,

• und die eine langfristige, unternehmerische Sachwertbeteiligung bevorzugen.
  Hinweis: Das Angebot richtet sich ausschließlich an Investoren mit Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland.

Beteiligungsform & Zahlungsmodalitäten

• Beteiligung: Treugeber-Kommanditist an der WIDe Fonds 10 geschlossene Investment GmbH & Co. KG.

• Mindestzeichnung: in der Regel 20.000 € zzgl. 5 % Agio (in Einzelfällen ab 10.000 € möglich).

• Einzahlung: 20 % des Zeichnungsbetrags zzgl. 5 % Agio innerhalb von 10 Tagen nach Annahme der Beitrittserklärung; Rest – ggf. in Raten – jeweils innerhalb von 10 Tagen nach Anforderung.

• Kapitalkontoverzinsung: 6,0 % p. a.; keine Verzinsung im Einzahlungsmonat und in den drei Folgemonaten.

• Laufzeit: befristet bis 31.12.2034 (Grundlaufzeit) mit anschließender Liquidation.

Anteilklassen & Ausschüttungslogik

• Typ A: monatliche Entnahmen (Entnahmequote prospektiv ausgerichtet), prognosebasierte Gesamtauszahlung im Normalverlauf deutlich oberhalb der 100 %-Marke (siehe Prognosedaten weiter unten).

• Typ B: keine laufenden Entnahmen, dafür höhere Grundverzinsung auf dem Kapitalkonto; entsprechend höhere Prognose-Gesamtauszahlung.
  Welche Anteilklasse für dich sinnvoll ist, hängt von deinem Liquiditätswunsch (laufender Cashflow vs. thesaurierende Verzinsung) ab.

Investitionsstrategie – was der Fonds konkret macht

1. Wohnimmobilien im Fokus
   Bevorzugt Bestandsobjekte in nachgefragten Stadt- und Mittelstadtlagen. Mindestens rund 60 % des investierten Kapitals sollen über Objektgesellschaften in deutsche Wohnimmobilien fließen (je Objekt bis etwa 20 Mio. € Verkehrswert).

2. Gewerbe als Beimischung
   Bis zu rund 40 % können in Gewerbeflächen investiert werden – typischerweise Teilflächen in Wohn-/Geschäftshäusern (z. B. Büro, Handel, Handwerk).

3. Regionale Selektivität
   Fokus auf bevölkerungsreiche Regionen Mittel- und Süddeutschlands (u. a. Bayern, Sachsen, Thüringen) sowie zentrale Knotenlagen im Umfeld – dort bestehen gewachsene Netzwerke und Einkaufsvorteile.

4. Aktives Asset-Management
   Wertsteigerung durch professionelle Bewirtschaftung, moderate Instandhaltungen, Optimierung von Nutzungs- und Mieterstrukturen sowie chancenorientierten An- und Verkäufen während der Laufzeit.

5. Finanzierung mit Augenmaß
   Ergänzend zur Eigenkapitalquote werden Bankdarlehen eingesetzt, um das Rendite-/Risikoprofil effizient auszusteuern (moderater Leverage).

6. Re-Invest-Option
   Freiwerdende Liquidität (z. B. aus Verkäufen) kann wieder angelegt werden, um das Portfolio über die Laufzeit situativ zu optimieren.

Prognosemodell – die Stellhebel, die zählen

(Aus Prospekt/Kurzinfo und k-mi-Analyse abgeleitet; Werte sind Annahmen, keine Garantie.)

• Einkauf/Verkauf: kalkulatorisch konservativer Einkaufsfaktor vs. höherer Verkaufsfaktor am Laufzeitende.

• Mieten: angenommene Indexierung (inflationsbegleitend) und überschaubarer Sanierungsbedarf im Ankauf.

• Fremdkapital: Zins-/Tilgungsprofil mit Anlaufphase (tilgungsfrei) zur Startstabilisierung.

• Ertragsbild je Anteilklasse:

  • Typ A: laufende Entnahmen (Richtgröße ca. 2,5 % p. a.), Prognose-Gesamtauszahlung im Normalverlauf um ~173 % vor Steuern (bezogen auf Kommanditkapital).

  • Typ B: keine laufenden Entnahmen, höhere Grundverzinsung, Prognose-Gesamtauszahlung im Normalverlauf um ~183 % vor Steuern.

  • Prognostizierter Durchschnittsertrag p. a. (inkl. Agio, über knapp 10 Jahre): ~6,7 % für Typ A bzw. ~7,6 % für Typ B.
    (Prognoseangaben verstehen sich als Modellrechnungen; tatsächliche Ergebnisse können abweichen.)

Kostenstruktur – transparent und marktüblich

• Initialkosten der Fondsgesellschaft: bis ca. 6,5 % der Kommanditeinlage (zzgl. Agio).

• Transaktionsgebühren der KVG: beim Ankauf bis 6,7 % des Kaufpreises, beim Verkauf bis 4,98 % des Verkaufspreises (inkl. marktüblicher Drittprovisionen und ggf. Finanzierungsvermittlung).

• Laufende Verwaltungsvergütung (KVG): bis 1,85 % p. a. der Bemessungsgrundlage.

• Bestandsprovision auf vermitteltes Kapital: bis 0,238 % p. a. (gedeckelt auf 0,20 % der Bemessungsgrundlage).

Warum gerade jetzt Wohnen in Deutschland?

• Nachfrageüberhang: Neubauaktivität unter Bedarf – das stützt Vermietungsquoten und Mietniveau in vielen Zielregionen.

• Inflationsresilienz: Mieten reagieren historisch robust und indexnah; bei Bestandsimmobilien lassen sich Cashflows planbarer kalibrieren.

• Breite Risikostreuung: Viele Einzelobjekte/Teilflächen, verschiedene Städte/Quartiere, unterschiedliche Mieterstrukturen.

• Track-Record der WIDe-Gruppe: Mehrere erfolgreich abgewickelte Vorgängerfonds und ein wachsendes Bestandsportfolio in Publikums-AIF sprechen für Execution-Kompetenz und Marktzugang.

Kurzprofil – auf einen Blick

• Beteiligungsform: Geschlossener Publikums-AIF (KAGB), Treugeber-Kommanditist.

• Anlageschwerpunkt: Wohnimmobilien in Deutschland, bis zu ~40 % Gewerbeanteile als Beimischung.

• Regionen: Mittel- und Süddeutschland; u. a. Bayern, Sachsen, Thüringen.

• Zeichnung/Einzahlung: 20 % + 5 % Agio binnen 10 Tagen; Rest auf Abruf binnen 10 Tagen.

• Kapitalkonto: 6,0 % p. a., mit Karenz (Einzahlungsmonat + 3 Monate).

• Anteilklassen: Typ A (laufende Entnahmen) / Typ B (thesaurierend, höhere Grundverzinsung).

• Laufzeit: bis 31.12.2034, anschließend Abwicklung.

Wichtige Risikohinweise (gekürzt, werbliche Fassung)

Geschlossene AIF sind unternehmerische Beteiligungen mit entsprechenden Risiken (u. a. Blind-Pool, Objekt-/Bewertungs-, Vermietungs-, Zins-, Liquiditäts-, Laufzeit- und Platzierungsrisiken) bis hin zum Totalverlust. Prognosen sind keine Garantie. Maßgeblich sind ausschließlich Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen und Vertragsunterlagen in der gültigen Fassung. Vertrieb nur in Deutschland.

Die Besonderheit: Zugang zu günstigen Einkaufsgelegenheiten

I. Definition: Off-Market-Deals

Deals werden intern einem kleinen Kreis angeboten, statt ein offizielles Bieterverfahren durchzuführen.
Somit kommen diese Deals in der Regel nicht auf den freien Markt.

II. Das Off-Market-Netzwerk von WIDe ist über Jahrzehnte gewachsen
Dieter Lahner verfügt über ein außergewöhnliches, seit Jahrzehnten gewachsenes, breit gestreutes Netz- werk an Immobilienkontakten.
Dieses Off-Market-Netzwerk besteht aus wenigen spezialisierten Maklern sowie Bankern, die regelmäßig Kontakte zu einem ausgewählten Kreis weniger Investoren pflegen, deren Investitionsanforderungen zu ganz bestimmten Immobilienofferten passen (z. B. hohe Leerstandsquote, niedrige Miete im Vergleich zur Marktmiete).

III. Off-Market Deals ermöglichen sehr günstige Einkaufspreise
Beim Ein- und Verkauf von Bestandsimmobilien ist ein ausgeprägtes Off-Market-Netzwerk von entschei- dender Bedeutung. Dieter Lahner hat dieses Netzwerk über 3 Jahrzehnte unter institutionellen Käufern und Verkäufern aufgebaut. Das Off-Market-Netzwerk ermöglicht günstige Einkaufspreise.

IV. Begrenzter Personenkreis mit entsprechendem Zugang
Eine diskrete Abwicklung für Immobiliengeschäfte aus Sondersituationen gehört zur Deal-Compliance auch bei Banken. Den Zugang zu diesen Immobilienobjekten hat nur ein Personenkreis, der eine profes- sionelle, schnelle und diskrete Abwicklung von Immobiliengeschäften aus Sondersituationen, wie z. B. notleidende Finanzierungen, Bilanzkosmetik etc., garantieren kann.

V. Das WIDe-Management gilt als ein örtlich gut vernetzter „Problemlöser“
In den Gebieten Dresden, Erfurt, Chemnitz, Plauen, Leipzig.

WIDe (WIDe Wertimmobilien Deutschland Fondsmanagement GmbH) ist eine voll regulierte, bankenunabhängige Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG). Sie konzipiert und verwaltet anlegerorientierte Alternative Investmentfonds (AIF) mit Fokus auf deutsche Wohnimmobilien – ergänzt um einen kleineren Gewerbeanteil – und übernimmt das professionelle Immobilien-Asset-Management. Zum Angebot zählen eigene Publikums-AIF (u. a. WIDe Fonds 7–10) sowie die Verwaltung weiterer Publikums- und Spezial-AIF, etwa für die PI Pro·Investor-Reihe.

Die Investmentstrategie zielt auf Bestandsimmobilien an aussichtsreichen Standorten mit steigerungsfähigen Mieteinnahmen; laufende Objekteinkäufe der letzten Jahre lagen u. a. in Leipzig, Dresden, Chemnitz, Nürnberg und Fürth. Aktuell befindet sich der WIDe Fonds 10 in der Platzierungsphase (Vertriebsstart 01.01.2025). WIDe wurde 2024 zudem mit dem „Deutschen Beteiligungspreis“ in der Kategorie „Best Trusted Asset Immobilien Inland“ ausgezeichnet.