Vermögen aktiv sichern – Chancen jetzt nutzen

Kurzfazit: Deutsche Haushalte parken ihr Geld weiterhin mehrheitlich zinsnah – und riskieren reale Kaufkraftverluste. Laut Statista 2024 entfallen 36,9 % auf Bankeinlagen, 27,3 % auf Versicherungen/Pensionen; nur 6,5 % stecken direkt in Aktien. Das ist sicherheitsorientiert, aber in Zeiten über 2 % Inflation eine stille Vermögensfalle.

Was das bedeutet

• Sicherheit ≠ Werterhalt: Nominal stabile Kontostände verlieren real an Kaufkraft.

• Produktivkapital schlägt Zinsguthaben: Sachwerte und breite Kapitalmarktanlagen haben historisch bessere Chancen, Inflation zu überholen.

• Asset-Mix überdenken: Weg vom Alleinfokus auf Einlagen – hin zu renditestärkeren, inflationsresilienten Bausteinen.

Jetzt handeln – drei Hebel

1. Sachwerte ausbauen: Immobilien-, Infrastruktur- und Erneuerbare-Energien-Beteiligungen können laufende Ausschüttungen und Inflationsschutz kombinieren.

2. Wertpapierquote anheben: Global gestreute ETFs/Fonds und Qualitätsaktien erhöhen die Chance auf reale Rendite.

3. Liquidität gezielt umschichten: Ein planvolles Rebalancing aus Einlagen in produktive Anlagen verbessert die langfristige Ertragserwartung – bei kontrollierbarem Risiko.

Warum der Zweitmarkt jetzt spannend ist

• Preisvorteile: Anteile werden am Zweitmarkt oft mit Abschlägen gehandelt – das erhöht die Renditeerwartung bei gleichbleibenden Assets.

• Schneller investiert: Statt lange Platzierungsphasen abzuwarten, können Anleger sofort in laufende Vehikel mit Track Record einsteigen.

• Transparenz durch Historie: Bereits vorhandene Ausschüttungs- und Bewertungsdaten erleichtern die Prüfung von Qualität und Risiko.

Praxis-Check (vereinfachtes Beispiel)

• Ausgangslage: 100.000 € liegen zu 2 % p. a. auf dem Konto, Inflation 3 %.

• Realer Verlust: ca. –1 % p. a. Kaufkraft.

• Alternativmix: 50 % Sachwerte-Zweitmarkt (z. B. 5–7 % Zielrendite), 50 % globale Fonds/ETFs (Ertragserwartung langfristig 5–7 %).

• Ergebnis: Schon bei konservativ ~5 % Durchschnittsrendite wird die Inflationsschwelle klar übertroffen – mit breiter Streuung und regelmäßiger Überprüfung.

So gehen Anleger vor

• Ziele & Liquiditätsbedarf klären.

• Portfolio strukturieren: Kern (breit gestreut, kosteneffizient) + Satelliten (Zweitmarkt-Chancen mit klaren Kriterien).

• Risikomanagement: Diversifikation über Assetklassen, Laufzeiten, Anbieter; Ausschüttungen nicht als garantiert betrachten.

• Disziplin: Plan festlegen, Rebalancing jährlich prüfen.

Bottom line: Die Daten sind ein Weckruf. Wer Kaufkraft erhalten und Vermögen mehren will, löst sich vom Alleinfokus auf zinsarme Einlagen und nutzt produktive, inflationsgeschützte Anlagen – der Zweitmarkt liefert dafür aktuell besonders attraktive Einstiegspunkte.

HTB Immobilien Portfolio 14

Quelle: HTB