US Life 2 - Allgemeine Informationen
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DFI Wohnen 2
Kategorie: 1. AIF Genehmigung
Emittent: DFI


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US Life 2
Status: platziert Mindestanlage: US-$ 20.000 Emissionshaus: HPC
Achtung, dieser Fonds ist geschlossen

Projektdaten Investitionen
Ausschüttung Kennzahlen Analysen

*** Frühlingsspecial ***
Sie erhalten bei vielen Beteiligungen das Agio komplett erlassen,
häufig dazu sogar noch einen zusätzlichen Bonus.
Fragen Sie uns! (Zustimmung des Initiators erforderlich)

Stammdaten
Beteiligung US Life 2
Emittent HPC
Kategorie k. A.
Agio 5.00 %
Währung USD
Status platziert
Verfügbar seit März 2004
Substanzquote k. A.
Fremdkapitalquote 00
Einkunftsart Gewerbliche Einkünfte

Warnhinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

Fakten

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Natürlich können Sie uns auch gerne telefonisch unter der Rufnummer 09721 304 333 erreichen
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Zeichnungsunterlagen

Kurzbeschreibung

Das Konzept des Fonds ermöglicht dem Privatanleger Zugang zu einem ausgewählten und diversifizierten Portfolio von US-amerikanischen Lebensversicherungen. Investoren können dieser Beteiligung als Kommanditisten entweder direkt oder über einen Beteiligungstreuhänder beitreten. Die Auswahl der Policen und die Zusammenstellung des Portfolios unterliegen strengen Prüfkriterien. Das Fondsmodell basiert auf dem Erwerb von so genannten Zweitmarkt-Policen mit voraussichtlich kurz- bis mittelfristigen Restlaufzeiten zu einem Discount gegenüber der Ablaufleistung ("Face Value"). Dabei sind grundsätzlich so genannte Universal Life, Whole Life und Term Life Policen verfügbar. Die Rendite wird aus dem Unterschiedsbetrag zwischen dem Kaufpreis einer Lebensversicherungspolice (inkl. Kaufnebenkosten und der künftig zu leistenden Prämien) und der vertraglich garantierten Ablaufleistung erzielt. Je günstiger der Einkauf einer Police gegenüber der Ablaufleistung ist, desto höher ist die Rendite für die Investoren.

Marktsituation
Der Versicherungsmarkt in den USA ist - gemessen am Prämienaufkommen - der größte der Welt. Während in Deutschland Kapitallebensversicherungen meist der Altersvorsorge dienen, werden in den USA Lebensversicherungen überwiegend zur Risikovorsorge, z.B. zur Absicherung der Familie abgeschlossen. Über die Hälfte dieser Verträge werden vor Laufzeitende gekündigt. Die meisten US-Bürger sind über die Möglichkeit des Verkaufs ihrer Police zurzeit noch nicht informiert. Aus diesem Grund ist das Marktpotential der noch nicht gehandelten Policen ausgesprochen groß. Das in den USA gehandelte Volumen mit Zweitmarkt-Policen stieg von ca. US-$ 50 Mio. Versicherungssumme im Jahr 1990 auf ca. US-$ 1 Mrd. in 1998. Im Jahr 2002 betrug das gehandelte Volumen bereits US-$ 2 Mrd. Das gesachätzte Potential beläuft sich nach einer Studie von Conning & Co. - einem bedeutenden Analyseunternehmen für die Versicherungswirtschaft in den USA - auf US-$ 134 Mrd. Auch andere Quellen gehen von einem Transaktionspotential von über 100 Mrd. US-$ aus.
Herausragende Merkmale
- weitgehend steuerfreie Einkünfte durch vermögensverwaltende Tätigkeit des Fonds; - hohe Sicherheit durch Ankauf von Policen überwiegend bonitätsstarker US-Versicherungsunternehmen
Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
100% der gezeichneten Beteiligungssumme zuzüglich 5% Agio sind 14 Tage nach Erhalt der Annahme der Beitrittserklärung zu zahlen. Die Platzierung ist für das Jahr 2004 vorgesehen. Ausschüttungen sollen über die gesamte Fondslaufzeit verteilt erfolgen. Die ersten Ausschüttungen sind bereits im 2. Jahr nach dem letzten Zeichnungsschluss zu erwarten. Es wird eine Vollrückzahlung des eingezahlten Eigenkapitals im 6. Jahr nach letztem Zeichnungsschluss erwartet. Der Fonds schüttet Gewinne zunächst und so lange ausschließlich an die Investoren aus, bis diese ihre Einlage zu 100% zzgl. zu einer internen Verzinsung von 8% p.a. (IRR) zurückerhalten haben ("Hurdle Rate"). Danach stehen alle weiteren Gewinne zu 80% den Investoren und zu 20% HPC zu. Ab einer internen Verzinsung von 15% p.a. für die Investoren werden alle weiteren Gewinne im Verhältnis 70 zu 30 zwischen den Investoren und der Managementgesellschaft geteilt.
Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
In Übereinstimmung mit der geltenden Praxis der Finanzverwaltung und den aktuellen gesetzlichen Bestimmungen wurde der Fonds als vermögensverwaltend konzipiert und erzielt damit voraussichtlich keine Einkünfte aus Gewerbebetrieb. Die den Anlegern zufließenden Ausschüttungen werden hauptsächlich aus Versicherungsleistungen gespeist, die aufgrund der einschlägigen Gesetze und des Doppelbesteuerungsabkommens USA-Deutschland nicht der Besteuerung unterliegen. Lediglich die Zinseinkünfte aus der Anlage der freien Liquidität, aus Prämienrücklagen und eventuell geringen Sparanteilen in den Versicherungspolicen sind steuerpflichtig.
Finanzierung
Die Einzahlungen aller Kommanditisten ergeben das Gesamtkapital des Fonds, eine Fremdkapitalaufnahme erfolgt nicht.


Wichtiger Hinweis
Die Informationen zu diesem Angebot beruhen auf den Angaben des Initiators und sind von uns nicht auf ihre Richtigkeit, Vollständigkeit und Plausibilität geprüft worden, keine Gewähr für Übertragungsfehler. Ausschließliche Beteiligungsgrundlage ist der jeweilige Emissionsprospekt, WAI, VIB usw.. Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.