US Hypotheken 2 - Allgemeine Informationen
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US Hypotheken 2
Status: platziert Mindestanlage: USD 20.000 Emissionshaus: HPC
Achtung, dieser Fonds ist geschlossen

Projektdaten Investitionen
Ausschüttung Kennzahlen Analysen

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Fragen Sie uns! (Zustimmung des Initiators erforderlich)

Stammdaten
Beteiligung US Hypotheken 2
Emittent HPC
Kategorie Sonstiges
Agio 5.00 %
Währung USD
Status platziert
Verfügbar seit 22.03.2007
Substanzquote 91,44%
Fremdkapitalquote 0%
Einkunftsart Besteuerung in USA; Progressionsvorbehalt in Deutschland

Warnhinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

Fakten

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Zeichnungsunterlagen

Kurzbeschreibung
Die HPC US Fund 2, L.P. ist die amerikanische Fondsgesellschaft und eine 100%ige Tochtergesellschaft der Beteiligungsgesellschaft HPC US Hypotheken 2 Renditefonds GmbH & Co. KG. Diese US-Gesellschaft wird aktiv Hypothekenkredite vergeben. Zur Akquisition, Selektion, Vergabe und Streuung der Hypothekenkredite wird die HPC US Fund 2, L.P. mit langjährig erfolgreichen Investment-Partnern in den USA zusammenarbeiten.

Das Konzept des Fonds ermöglicht dem Privatanleger den Zugang zu einem ausgewählten und diversifizierten Portfolio von sukzessiv zusammengestellten hochverzinslichen US-amerikanischen Hypothekenkrediten. Die US-Tochtergesellschaft der Beteiligungsgesellschaft vergibt gewerbliche Hypothekenkredite an Kreditnehmer in den USA, die einen meist kurzfristigen Kapitalbedarf haben. Von herkömmlichen Kreditinstituten kann dieser Kreditbedarf aufgrund spezifischer Anforderungen an den Kreditnehmer oder zu langer Kreditvergabe- und Prüfungszeiten häufig nicht gedeckt werden. Für die kurzfristige Mittelbereitstellung leisten die Kreditnehmer in der Regel Zinssätze zwischen 10% und 14% p.a. zuzüglich einer anfänglichen Bearbeitungsgebühr zwischen 2% und 5%. Die Laufzeit der Kredite beträgt typischerweise 6 bis 24 Monate.

Als Sicherheit für jede Kreditvergabe dient das Grund- oder Immobilienvermögen des Kreditnehmers, welches auf Basis einer gutachterlichen Bewertung des Verkehrswertes konservativ beliehen wird. Aus Sicherheitsgründen werden die Immobilien in der Regel zwischen 50% und maximal 80% des aktuellen Verkehrswertes beliehen. Auf Portfolioebene soll die Beleihungsquote von 75% nicht überschritten werden. Dieser Wert stellt grundsätzlich auf den kurzfristig am Markt zu erzielenden Verkaufserlös ab (so genannter "Quick-Sale-Value") und beinhaltet somit in der Regel einen Sicherheitsabschlag gegenüber dem regulären Marktwert. Damit stehen Sicherheitspuffer für den Fall zur Verfügung, dass der Schuldner seinen Kredit nicht mehr bedienen kann und die Immobilie verwertet wird.

Des Weiteren nimmt der Hypothekenfonds eine dem Eigenkapital bevorrechtigte Gläubigerposition ein, die der Stellung der Bank bei einem traditionellen Immobilienfonds entspricht. Durch diese Position und den Sicherheitspuffer aus Beleihungsgrenze und aktuellem Marktwert der beliehenen Immobilien ist der US Hypotheken 2 im Regelfall unanfälliger gegenüber Schwankungen auf den Immobilienmärkten in den USA als direkte Immobilieninvestments. Im Vergleich zu langfristigen Immobilieninvestitionen ist der US Hypotheken 2 durch die kurzen Kreditlaufzeiten darüber hinaus in der Lage, sich schneller auf Schwankungen auf den Immobilienmärkten einzustellen. Aufgrund der Vergabe von gewerblichen Krediten ist eine direkte Abhängigkeit zu den Entwicklungen auf dem privaten Wohnimmobilienmarkt nicht gegeben. In Deutschland ist das Hypothekengeschäft aufgrund des Kreditwesen- und Pfandbriefgesetzes Instituten wie Banken, Bausparkassen etc. mit entsprechender Lizenz vorbehalten. Ein vergleichbares Beteiligungsangebot existiert in Deutschland zurzeit nicht.

Der Fonds läuft bis zum 31.12.2014. Die Komplementärin ist berechtigt, die Dauer der Gesellschaft bis zum 31.12.2015 zu verlängern.
Beitritt
Die Platzierung ist für das Jahr 2007 vorgesehen. Die Zeichnungsfrist endet am 31.12.2007, kann jedoch um bis zu sechs Monate verkürzt oder verlängert werden.
Finanzierung
Es ist vorgesehen, Investoren aufzunehmen, bis ein Kommanditkapital in Höhe von USD 25 Mio. erreicht ist. Das tatsächliche Fondsvolumen zum Zeitpunkt des letzten Zeichnungsschlusses kann nach oben oder unten abweichen.
Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
Die Gewinne aus der Vergabe von gewerblichen Hypothekenkrediten des Fonds werden aufgrund des Doppelbesteuerungsabkommens (DBA) zwischen Deutschland und den USA fast ausschließlich in den USA besteuert. Investoren des Fonds nutzen somit Freibeträge und niedrigere Steuersätze in den USA. Sofern keine weiteren Einkünfte in den USA vorliegen, ist es bei prospektgemäßem Verlauf der Beteiligung möglich, ca. USD 35.000 weitgehend steuerfrei anzulegen. In Deutschland kommt es nach derzeitigem Kenntnisstand zu keiner weiteren Besteuerung der Einkünfte. Die Einkünfte können jedoch den persönlichen Steuersatz des Anlegers erhöhen, da sie im Rahmen des Progressionsvorbehaltes zu berücksichtigen sind.
Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Einzahlung: Die Mindestzeichnungssumme beträgt USD 20.000 zzgl. 5% Agio. Höhere Beträge müssen ohne Rest durch 1.000 teilbar sein. Die Einlage ist spätestens 14 Tage nach Erhalt der Annahme der Beitrittserklärung zu leisten. Die zu leistende Kommanditeinlage und sämtliche Rückflüsse erfolgen in US-Dollar. Die Beteiligungstreuhänderin bietet den Anlegern die Möglichkeit, die Rückflüsse in Euro zu erhalten. Auszahlungen: Die erste Ausschüttung in Höhe von 5% p. a. soll für das Rumpfgeschäftsjahr 2007 anteilig erfolgen. Ab dem Jahr 2008 betragen die prognostizierten Ausschüttungen 8,25% p. a. Diese sollen jährlich vorgenommen werden. Zuzüglich zu den jährlichen Ausschüttungen sollen weitere Erträge thesauriert werden, sodass der Investor am Ende der Fondslaufzeit eine Schlusszahlung erhält, die vom Erfolg des Beteiligungsverlaufes abhängig ist und bei planmäßiger Entwicklung 105% der gezeichneten Einlage beträgt. Die prognostizierten Gesamtausschüttungen betragen über die Fondslaufzeit 167,75% der Investitionseinlage ohne Berücksichtigung des Agios.
Herausragende Merkmale
- Ausschließliche Vergabe von gewerblichen Hypothekendarlehen mit einem maximalen Beleihungswert von 75% auf Portfolioebene - keine Kreditvergabe zur Finanzierung privater Wohnimmobilien; - Reiner Eigenkapitalfonds, d. h. keine Aufnahme von langfristigem Fremdkapital; - Deutliche Risikostreuung aufgrund der Vergabe einer Vielzahl von unterschiedlichen Hypothekenkrediten - Zusammenarbeit mit langjährig erfolgreichen Investment-Partnern und renommiertem US-Berater - Stärkung der Interessengleichheit zwischen Investoren und Initiator durch zusätzliche erfolgsabhängige Vergütung bei überdurchschnittlichem Erfolg der Beteiligung - Steuervorteile - Einkünfte aus Beteiligungen in einer Höhe von insgesamt ca. USD 35.000 sind weitgehend steuerbefreit, wenn der Freibetrag genutzt wird und keine weiteren Einkünfte in den USA vorliegen


Wichtiger Hinweis
Die Informationen zu diesem Angebot beruhen auf den Angaben des Initiators und sind von uns nicht auf ihre Richtigkeit, Vollständigkeit und Plausibilität geprüft worden, keine Gewähr für Übertragungsfehler. Ausschließliche Beteiligungsgrundlage ist der jeweilige Emissionsprospekt, WAI, VIB usw.. Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.