Pangaea Life Institutional Co-Invest US Residential

Direktbeteiligung an energieeffizienten Neubau-Wohnanlagen in wachstumsstarken US-Sunbelt-Metropolen (Develop-and-Exit-Strategie).

Highlights

• Zugang zu institutionellen Wohnimmobilien-Projektentwicklungen im dynamischen US-Sunbelt (z. B. Miami, Dallas) statt einzelner Bestandsimmobilie.
• Develop-and-Exit-Strategie: Einstieg bei baureifen Projekten, Wertschöpfung über Entwicklung, Vermietung und anschließenden Verkauf der Objekte.
• Attraktive Prognose: geplante Gesamtausschüttung von rund 144 % vor Steuern inkl. Kapitalrückfluss (Prognose, nicht garantiert).
• Kurze Laufzeit: geplante Fondslaufzeit bis ca. 30.06.2030 (mit Verlängerungsoption).
• Nachhaltiger Ansatz: Fokus auf energieeffiziente Neubauten mit angestrebten LEED-Zertifizierungen; Fonds gemäß Artikel 8 SFDR.
• Institutioneller Co-Invest: Privatanleger investieren Seite an Seite mit einem institutionellen Partner in professionell strukturierte Projekte.
• Mindestbeteiligung ab 10.000 USD zzgl. 5 % Agio; Beteiligung in US-Dollar (Währungsrisiko).

Kurzprofil

Investmentidee & Strategie

Der Pangaea Life Institutional Co-Invest US Residential eröffnet Privatanlegern den Zugang zu einem institutionell geprägten Investmentansatz im US-Wohnimmobilienmarkt. Investiert wird in Neubau-Wohnanlagen in wachstumsstarken Sunbelt-Metropolen mit hoher Zuwanderung, solider Beschäftigungslage und anhaltend starker Mietnachfrage. Die Strategie folgt einem klaren Develop-and-Exit-Ansatz: Der Einstieg erfolgt erst bei Baureife, die Projekte werden errichtet, vermietet und anschließend veräußert. Ziel ist ein attraktives Chancen-Risiko-Profil mit prognostiziert rund 144 % Gesamtauszahlung innerhalb einer vergleichsweise kurzen Laufzeit.

Was wird konkret gekauft?

• Neubau-Wohnanlagen (Multifamily): moderne, energieeffiziente Wohnimmobilien in ausgewählten US-Sunbelt-Staaten mit Fokus auf Metropolregionen wie Miami und Dallas.
• Sunbelt-Fokus: Investitionen in Staaten mit anhaltendem Bevölkerungswachstum, hoher Beschäftigungsdynamik und strukturellem Wohnraummangel.
• Nachhaltige Bauweise: Objekte mit angestrebter LEED-Zertifizierung und hohem Energieeffizienzstandard.
• Co-Invest-Struktur: Beteiligung an Projektgesellschaften gemeinsam mit einem institutionellen Co-Fonds, der die Projektentwicklung, Errichtung, Vermietung und den Verkauf professionell begleitet.
• Risikostreuung: mehrere Projektentwicklungen in unterschiedlichen Standorten und Teilmärkten – Reduktion von Klumpenrisiken im Vergleich zu einem Einzelinvestment.

So verdient der Fonds Geld

Projektentwicklung & Vermietung

Wertschöpfung durch Entwicklung und Errichtung von Neubau-Wohnanlagen, anschließende Erst- und Vollvermietung in Regionen mit hoher Mietnachfrage. Die erzielbaren Mieten sind eine zentrale Grundlage für die Bewertung der Projekte.

Wertsteigerung & Exit

Nach erfolgreicher Vermietung werden die Objekte an institutionelle Investoren veräußert. Die Differenz zwischen Investitions- und Verkaufserlösen (abzüglich Kosten) bildet die wesentliche Ertragsquelle des Fonds.

Laufende Liquiditätsüberschüsse

Soweit im Verlauf der Projekte freie Liquidität anfällt, kann diese gemäß Gesellschaftsvertrag anteilig ausgeschüttet werden. Der Schwerpunkt der Renditeerwartung liegt jedoch auf dem Gesamtmittelrückfluss aus der Exit-Phase.

Kennzahlen & Konditionen (Auszug)

• Mindestzeichnung: 10.000 USD (zzgl. 5 % Agio)
• Währung: US-Dollar (USD); Anleger tragen Währungsrisiken gegenüber dem Euro.
• Prognostizierte Gesamtausschüttung: rund 144 % vor Steuern inkl. Kapitalrückfluss (Prognose, nicht garantiert)
• Geplante Laufzeit: bis ca. 30.06.2030, Verlängerungsoption um bis zu 2 Jahre
• Geplantes Eigenkapitalvolumen: ca. 10,5 Mio. USD; Erhöhung auf bis zu rund 80 Mio. USD möglich
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Nachhaltiges Investmentkonzept von Pangaea Life

Die nachhaltigen Sachwerte-Fonds der Pangaea Life waren bislang ausschließlich im Versicherungsmantel der Versicherungsgruppe „die Bayerische“ verfügbar. Mit dem Pangaea Life Institutional Co-Invest US Residential startet nun der erste Publikums-AIF des nachhaltigen Investmentmanagers.

Seit 2017 konzipiert Pangaea Life Fonds, die gezielt in erneuerbare Energieprojekte in Europa sowie in energieeffiziente Wohnimmobilien in wirtschaftsstarken Metropolregionen investieren. Nun haben Privatanleger erstmals direkten Zugang zu einem der renditestarken, ökologisch anspruchsvollen Assets – verbunden mit einem hohen Maß an Transparenz, Nachvollziehbarkeit und nachweisbarer Wirkung.

Mit dem neuen AIF Pangaea Life Institutional Co-Invest US Residential können Anleger gemeinsam mit institutionellen Investoren wie der Bayerischen in ausgewählte Wohnimmobilienprojekte im US-Sunbelt investieren – unter anderem in Dallas und Miami. Im Fokus stehen energieeffiziente Neubauten; zwei Zielprojekte wurden bereits vor Baubeginn identifiziert.

Alle Zielobjekte streben eine LEED-Zertifizierung an – somit erfüllt der AIF Pangaea Life Institutional Co-Invest US Residential die ESG-Kriterien gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung und ergänzt das noch rare Angebot für Anleger mit Fokus auf nachhaltige Investments. Neben ökologischen Aspekten legt Pangaea Life besonderen Wert auf die soziale Wirkung seiner Investments – etwa durch die Schaffung von dringend benötigtem Wohnraum in wachstumsstarken Regionen. Der US-Sunbelt zählt zu den dynamischsten Immobilienmärkten Nordamerikas: Städte wie Dallas und Miami verzeichnen ein kontinuierliches Bevölkerungswachstum, getrieben durch den Zuzug junger Familien, ausgebildeter Fachkräfte und innovativer Unternehmen. Gleichzeitig wandelt sich der Immobilienmarkt – Eigentum wird zunehmend durch Miete ersetzt, die Nachfrage nach modernem Wohnraum ist hoch, das Mietniveau stabil und wachstumsstark.

Ihre Vorteile im Überblick

• Exklusiver Zugang zu institutionell geprüften Assets: Privatanleger investieren gemeinsam mit Partnern wie der Bayerischen in dieselben Projekte.
• Transparenz & Nachhaltigkeit: ESG-konforme Neubauten mit angestrebter LEED-Zertifizierung, Artikel-8-konform gemäß EU-Offenlegungsverordnung.
• Attraktive Marktbedingungen: Fokus auf Regionen mit strukturellem Wohnraummangel und hoher wirtschaftlicher Dynamik.
• Kurze Laufzeit: Einstieg vor Baubeginn, aber nach der Pre-Development-Phase; geplante Laufzeit von rund fünf Jahren mit Fokus auf wertorientierte Projektentwicklung.
• Professionelles Asset Management: Projektentwicklung durch die Empira AG mit langjähriger Expertise im US-Markt.
• Einstieg bereits ab 10.000 USD zzgl. 5 % Agio möglich.
• Keine Steuererklärung in den USA nötig – Anleger erhalten den Rückfluss bereits in den USA versteuert; in Deutschland erfolgt lediglich der Progressionsvorbehalt.

Anbieterprofil: Pangaea Life

Nachhaltiger Investment- und Versicherungsspezialist sowie Tochter der Versicherungsgruppe „die Bayerische“ mit Fokus auf Sachwerte in den Bereichen erneuerbare Energien und energieeffizente Wohnimmobilien.

Kurzüberblick

• 100 % nachhaltig ausgerichteter Anbieter innerhalb der Versicherungsgruppe die Bayerische mit Sitz in München.
• Spezialisierung auf Investments in erneuerbare Energien (z. B. Wind-, Solar-, Wasser­kraft, Energiespeicher) und nachhaltige Wohnimmobilien.
• Fokus auf greifbare Sachwerte jenseits der klassischen Aktienmärkte mit messbarer ökologischer und sozialer Wirkung.
• Kombination aus Fonds im Versicherungsmantel (Renten- und bAV-Lösungen) und ausgewählten Co-Investment-Strukturen für Privat- und Institutionelle Anleger.
• Nachhaltigkeitsansatz „Blue Sustainability“: statt Verzicht und Verboten stehen Innovation, Beteiligung und Transparenz im Vordergrund.

Steckbrief des Produktanbieters

Investmentfokus & Produktpalette

Pangaea Life konzentriert sich auf tangible Assets, also reale Sachwerte, die direkt zur nachhaltigen Transformation beitragen. Im Fokus stehen zwei wesentliche Bereiche:

• Erneuerbare Energien: Investitionen u. a. in Solar-, Wind- und Wasserkraftanlagen, Speicherlösungen sowie weitere Infrastrukturprojekte für klimafreundliche Energieerzeugung.
• Nachhaltige Wohnimmobilien: energieeffiziente Neubauten und Wohnanlagen in wirtschaftsstarken Metropolregionen, u. a. in Deutschland und im US-Sunbelt, häufig mit sozialen Komponenten wie gefördertem Wohnraum, Kitas oder Mobilitätskonzepten.

Die Sachwert-Fonds von Pangaea Life werden zum einen in Vorsorgelösungen der Bayerischen (z. B. fondsgebundene Renten- und bAV-Tarife) eingebunden, zum anderen über ausgewählte Co-Investments und Publikums-AIFs auch direkt für Privatanleger und Institutionelle zugänglich gemacht.

Nachhaltigkeitsansatz („Blue Sustainability“)

Pangaea Life verfolgt einen eigenständigen Nachhaltigkeitsansatz, der häufig als „blaue Nachhaltigkeit“ beschrieben wird. Im Mittelpunkt steht nicht der Verzicht, sondern die aktive Finanzierung von Lösungen:

• Konzentration auf zentrale Zukunftsbereiche wie erneuerbare Energien und nachhaltiger Wohnraum mit langfristigem Klimaschutzbeitrag.
• Kombination von ökologischer, sozialer und ökonomischer Verantwortung – Rendite und Nachhaltigkeit sollen sich ergänzen, nicht ausschließen.
• Hoher Stellenwert von Transparenz und Nachvollziehbarkeit: Anleger können konkret nachvollziehen, in welche Projekte ihr Kapital fließt.
• Viele Strategien sind gemäß EU-Offenlegungsverordnung als Artikel-8-Produkte klassifiziert und streben u. a. Zertifizierungen wie LEED bei Immobilien an.

Besonderheiten für Anleger und Berater

• Spezifischer Fokus auf Sachwerte mit realwirtschaftlichem Bezug anstelle breit gestreuter Wertpapierportfolios.
• Enge Verzahnung mit den Vorsorgeprodukten der Bayerischen (z. B. Blue Invest, bAV-Lösungen) sowie zusätzliche Co-Investment-Lösungen.
• Messbare ökologische und soziale Wirkung durch konkrete Projekte (z. B. Energieerzeugungsanlagen, Wohnungsbau in Regionen mit Wohnraummangel).
• Institutionell geprägte Struktur und Partnerschaften (u. a. Spezialisten für nachhaltige Infrastruktur- und Immobilieninvestments).
• Geeignet für Anleger, die langfristig investieren, Wert auf ESG-Kriterien legen und ihre Kapitalanlage bewusst in die nachhaltige Transformation lenken möchten.