Kurzbeschreibung

Der Anleger kann sich entweder über einen Treuhandkommanditisten oder als Direktkommanditist an der MTV V British Life GmbH & Co.KG beteiligen.

Die Fondsgesellschaft wird nach Schließung des Fonds britische Kapitallebensversicherungen mit verschiedenen Laufzeiten erwerben. Die zu kaufenden Verträge werden nach einem speziellen Ratingverfahren der externen Berater ausgewählt. Der Fonds leistet in der Regel die Beiträge der erworbenen britischen Kapitallebensversicherungen bis zum Laufzeitende weiter und vereinnahmt die Ablaufleistung zum Vertragsende. Die Restlaufzeit der zu erwerbenden Verträge liegt zwischen 3 und 12 Jahren. Einzelverträge dürfen höchstens 10% des Volumens des Gesamtportfolios ausmachen.

Eine Kündigung durch einen Kommanditisten oder ein sonstiger Austritt ist erstmals zum 31. Dezember 2010 möglich. Die geplante Laufzeit der Beteiligung beträgt jedoch 14 Jahre.

Marktsituation

Da die britischen Lebensversicherungsgesellschaften während der Laufzeiten der Policen die Rückkaufserte signifikant unter dem eigentlichen inneren Wert festsetzen, hat sich bereits vor lägerer Zeit ein stabiler Sekundärmarkt für gehandelte Lebensversicherungspolicen entwickelt, welcher dem Versicherungsnehmer beim Verkauf einen höheren Ertrag ermöglicht. Britische Kapitallebensversicherungen werden zu einem Wert erworben, der unter dem tatsächlichen Wert liegt, aber höher ist, als der, den der Versicherte von dem jeweiligen Versicherungsunternehmen als Preis angeboten bekommt.

Finanzierung

Fondsvolumen: EUR 20,0 Mio. (Minimum: EUR 5 Mio.); Eigenkapitalanteil: 100%;

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf

Einzahlung: 100% plus 5% Agio 14 Tage nach Annahme des Beitritts. Die Mindestbeteiligungssumme beträgt EUR 10.000 Auszahlung: Die Ausschüttungen an die Gesellschafter erfolgenzum Ende des laufenden Geschäftsjahres, spätestens jedoch zum 31. Juni des Folgejahres. Die Gesellschaft wird gemäß der Prognoserechnung insgesamt ca. 242% (durchschnittlich (17,28% p.a.) des Investitionskapital ausschütten.

Herausragende Merkmale

Die Attraktivität des britischen Kapitallebensversicherungssekundärmarktes liegt zum einen in dem Vorteil der hohen Schlussgewinne, die für den Investor ein sehr gutes Chancenpotential ergeben, sowie in einer gesetzlich verankerten Sicherheit. Das Gesetz zum Schutz der Versicherungsnehmer sieht vor, dass jede Versicherungsgesellschaft einem Insolvenzschutzfonds angehört. Gemäß den Bedingungen dieses Gesetzes werden im Falle der Insolvenz einer Versicherungsgesellschaft bis zu 90% der Ansprüche der betroffenen Versicherten ausbezahlt.