Maturity Report 02/2026: Überdurchschnittliche Erträge im US-Zweitmarktpolicen-Portfolio

Der aktuelle Maturity Report (Stand 04. Februar 2026) dokumentiert die Entwicklung aller seit 2014 fällig gewordenen Policen im Managed-Account-Modell von Fidelity of Georgetown. Die Ergebnisse zeigen eine sehr überzeugende historische Entwicklung.

87 fällig gewordene Policen – starke Struktur

• 74 % innerhalb der prognostizierten Lebenserwartung
• 17 % innerhalb des Beitragspuffers
• Nur 9 % über dem Beitragspuffer

Besonders bemerkenswert: Die durchschnittliche tatsächliche Lebenserwartung lag bei 2,53 Jahren gegenüber einer Prognose von 4,34 Jahren. Frühere Fälligkeiten wirkten sich positiv auf die erzielten Erträge aus.

Historische Erträge deutlich über Prognose

Seit 2015 ergibt sich im Durchschnitt:

• Ø prognostiziert: 8,32 % p.a.
• Ø tatsächlich erzielt: 36,06 % p.a.

Einzelne Jahre lagen deutlich darüber, u. a.:

• 2021: 66,70 % p.a.
• 2023: 50,83 % p.a.
• 2025: 70,18 % p.a.

Testierte Zahlen durch ALTA CPA Group

Die im Report blau gekennzeichneten Zahlen wurden am 28. Januar 2026 durch die unabhängige Wirtschaftsprüfungsgesellschaft testiert. Dies unterstreicht Transparenz und Nachvollziehbarkeit der ausgewiesenen Ergebnisse.

Qualitativ starke Versicherer

Das Portfolio umfasst überwiegend US-Versicherungsgesellschaften mit Ratings im Bereich A bis A++ (AM Best). Damit basiert das Modell auf starken und etablierten Marktteilnehmern.

Weitere Informationen zum Investment

Ausführliche Details zum Fonds, Struktur und Investmentansatz finden Sie auf der Produktseite.