Fidelity of Georgetown legt neuen Maturity Report zum Policen-Portfolio vor

Fidelity of Georgetown Inc. hat den aktuellen Maturity Report für das Policen-Portfolio (Managed Account, Third-Party Purchaser Business) mit Stichtag 25. November 2025 veröffentlicht. Der Report dokumentiert alle seit 2014 über den Fidelity of Georgetown Trust erworbenen und bis Ende November 2025 fällig gewordenen Policen.

Insgesamt wurden 85 Policen ausgewertet. 75 % der Fälligkeiten traten innerhalb der ursprünglich prognostizierten Lebenserwartung ein, weitere 17 % innerhalb des vorgesehenen Beitragspuffers von zwei Jahren; lediglich 8 % lagen darüber.

Bei den Erträgen zeigt die Auswertung über den Gesamtzeitraum (06/2015–11/2025) einen durchschnittlich prognostizierten Ertrag von 8,34 % p. a. gegenüber einem tatsächlich realisierten durchschnittlichen Ertrag von 39,09 % p. a. auf Basis der Netto-Gesamterträge in USD. Die durchschnittliche tatsächliche Lebenserwartung der Versicherten lag mit 2,46 Jahren deutlich unter der prognostizierten Lebenserwartung von 4,37 Jahren.

Das Portfolio ist überwiegend bei sehr gut bis gut gerateten US-Lebensversicherern eingedeckt. Unter den größten Anbietern finden sich unter anderem Transamerica, Lincoln National, MetLife, Northwestern Mutual, MassMutual, AXA, Gerber Life und State Farm. Der Großteil der Gesellschaften verfügt über AM-Best-Ratings im Bereich A bis A++ sowie ESG-Bewertungen (d&b) besser als der Branchendurchschnitt.

Der Report weist ausdrücklich darauf hin, dass es sich um eine historische Auswertung einzelner Policen handelt und nicht um die Wertentwicklung eines Fonds. Die Ergebnisse stellen keine Garantie für zukünftige Erträge dar; zusätzliche Kosten, Gebühren, Steuern und Währungsumrechnungen auf Ebene des jeweiligen Käufers beziehungsweise Investors sind in den Angaben nicht enthalten.