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Rendite Sicherheit Plus Ethik 4 EINMAL MIT ABSICHERUNG - Allgemeine Informationen
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Beteiligungen
Fonds: Rendite Sicherheit Plus Ethik 4 EINMAL MIT ABSICHERUNG
Status des Initiators: platziert Mindestanlage: EUR 19.500 Emissionshaus: FIDURA
Achtung, dieser Fonds ist geschlossen

Projektdaten Investitionen
Ausschüttung Kennzahlen Analysen

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Sie erhalten bei vielen Beteiligungen das Agio komplett erlassen,
häufig dazu sogar noch einen zusätzlichen Bonus.
Fragen Sie uns! (Zustimmung des Initiators erforderlich)

Stammdaten des Fonds
Beteiligung Rendite Sicherheit Plus Ethik 4 EINMAL MIT ABSICHERUNG
Initiators FIDURA
Kategorie Private Equity
Agio 5.00 %
Währung EUR
Status platziert
Ausschüttung z. B. 2018 k. A.
Verfügbar seit 25.05.2012 + Nachtrag 1 vom 21.11.2013
Substanzquote 87,90%
Fremdkapitalquote 0%
Einkunftsart Einkünfte aus Kapitalvermögen

Fakten

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Zeichnungsunterlagen

Voraussichtliche Entwicklung
Kurzbeschreibung

Mit dem Beitritt zur FIDURA Rendite Sicherheit Plus Ethik 4 GmbH & Co. KG beteiligt sich der Anleger entweder vollständig ("renditeoptimierte Anlagestrategie") oder mit nur einem Teil seiner Einlage ("sicherheitsoptimierte Anlagestrategie", s. u.) direkt an wachstumsorientierten, ethisch und nachhaltig (insbesondere mit Rücksicht auf ökologische und soziale Gesichtspunkte) agierenden Unternehmen. Entscheidet sich der Anleger für die optionale Kapitalabsicherung ("sicherheitsoptimierte Anlagestrategie"), wird der nicht für Beteiligungen eingesetzte Teil der Fondseinlage nach Berücksichtigung einer ausreichenden Liquiditätsreserve direkt oder indirekt in börsennotierte Unternehmensanleihen oder Mezzanine-Finanzierungen (z. B. stille Beteiligungen, partiarische Darlehen) in- und ausländischer Unternehmen mit verlässlich zu erwartenden Zins- und Kapitalrückzahlungen investiert. In diesem sicherheitsorientierten Anlagebereich des Fonds wird eine Gesamtrendite von 6% vor Steuern angestrebt. Hierbei soll das über die Unternehmensanleihen und Mezzanine-Finanzierungen während der Laufzeit des Fonds erwirtschaftete Kapital den Wert der gesamten Fondseinlage all jener Anleger erreichen, die sich für die Kapitalabsicherung entschieden haben, und so deren eingesetztes Gesamtkapital (ohne Berücksichtigung steuerlicher Effekte) absichern. Verzichtet der Anleger auf diese Absicherung, fließt seine gesamte Einlage nach Berücksichtigung der Liquiditätsreserve in Beteiligungen an Wachstumsunternehmen.

Die Mindestzeichnungssumme je Anleger soll EUR 19.500 betragen und kann im Rahmen einer Einmalzahlung von mindestens EUR 1.500 bei Vertragsschluss und entsprechenden Ratenzahlungen mit einer Beitragszeit von 0 bis 180 Monaten erbracht werden.

Der Fonds hat eine Laufzeit bis zum 31.12.2034 und kann nach pflichtgemäßem Ermessen der Geschäftsführung maximal zweimal angemessen verlängert werden. Eine Kündigung der Gesellschaft durch einen Kommanditisten oder ein sonstiger Austritt ist während der Dauer der Gesellschaft ausgeschlossen.

 

 

Herausragende Merkmale
Von den nicht aus Versicherungsleistungen resultierenden Ausschüttungen an die Anleger werden 5% einbehalten und wohltätigen Zwecken zugeführt. Der Anleger unterstreicht hierdurch seine ökologische und soziale Verantwortung. Über den im Anlageausschuss vertretenen Beirat nimmt er an der Entscheidung über die Verwendung dieser Gelder teil.
Beteiligungsobjekt
Unter Nachhaltigkeitsgesichtspunkten wird sich der Fonds nicht an Unternehmen beteiligen, die im Rahmen ihrer überwiegenden Geschäftstätigkeit eines oder mehrere Ausschluss- bzw. Negativkriterien erfüllen, wie: - Erzeugung von Atomenergie - Produktion von Waffen oder anderen Rüstungsgütern - Diskriminierung von Frauen, sozialen oder ethnischen Minderheiten - Einsatz von Kinderarbeit - Durchführung von Tierversuchen - Einsatz von Gentechnik in der Lebensmittelproduktion - Erzeugung von ausgesprochen umwelt- oder gesundheitsschädlichen Produkten Darüber hinaus sollen potenzielle Portfoliounternehmen möglichst viele Positivkriterien erfüllen, wie: - Angebot von Produkten oder Dienstleistungen, die einen wesentlichen Beitrag zur ökologisch und sozial nachhaltigen Lösung zentraler Menschheitsprobleme leisten - vorbildliche nachhaltige Produktgestaltung sowie vorbildliche nachhaltige technische und soziale Gestaltung des Produktions- und Absatzprozesses - Gewinnerzielung im Einklang mit der Steigerung der Ressourcenproduktivität, etablierten Umweltstandards und der Entwicklung des Humankapitals - Gewinnerwirtschaftung auf Basis langfristiger Produktions- und Investitionsstrategien
Finanzierung
Das Maximale Gesamtvolumen des Fonds beträgt EUR 30.000.000, bestehend aus den Einmaleinlagen und den monatlichen Raten der Anleger, dies entspricht maximal 1.538 Kommanditanteile. Die geschäftsführende Kommanditistin kann nach pflichtgemäßem Ermessen das Maximalvolumen in einer oder mehreren Tranchen auf bis zu EUR 50.000.000 erhöhen (Zeichnungsreserve). Sämtliche für den Fonds erforderlichen Aufwendungen werden aus Eigenmitteln (= Kommanditkapital) erbracht, eine Aufnahme von Fremdkapital erfolgt nicht.
Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
Die Fondsgesellschaft ist als vermögensverwaltende Personengesellschaft konzipiert und bei Anerkennung durch die Finanzverwaltung nicht gewerbesteuerpflichtig. Die laufenden Erträge (i. d. R. Dividenden und Zinserträge) stellen für den Anleger Einkommen aus Kapitalvermögen (§ 20 EStG) dar; sie unterliegen der Abgeltungsteuer i. H. v. 25% zzgl. 5,5 % Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer, sofern der auf den jeweiligen Anleger entfallende Anteil am Gesamtkapital der zins- bzw. dividendenzahlenden Gesellschaft weniger als 10% beträgt. In allen anderen Fällen erfolgt die Besteuerung mit dem individuellen Steuersatz. Die Gewinne aus der Veräußerung von Beteiligungen an Kapitalgesellschaften werden pauschal mit 25% (Abgeltungsteuer) zzgl. 5,5% Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer besteuert, sofern der auf den jeweiligen Anleger entfallende Anteil am Gesamtkapital der veräußerten Gesellschaft weniger als 1% beträgt. In allen anderen Fällen findet das Teileinkünfteverfahren Anwendung, die Versteuerung erfolgt dann mit dem individuellen Steuersatz. Die im Rahmen der Kapitalabsicherung erzielten Erträge bestehen i. d. R. aus Zinserträgen, Gewinnausschüttungen oder realisierten Zugewinnen aus Wertsteigerungen der eingegangenen Anlagen (Unternehmensanleihen, Mezzanine-Finanzierungen). Diese Erträge unterliegen im Regelfall der Abgeltungsteuer i. H. v. 25 % zzgl. 5,5 % Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer, selbst wenn diese aufgrund der Absicherungsstrategie nicht ausgeschüttet werden sollten.
Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Einzahlung: Die Beteiligungssumme eines jeden Anlegers soll insgesamt mindestens EUR 19.500 betragen. Die Leistung der Beteiligungssumme kann durch Einmalzahlung i.H.v. mindestens EUR 1.500 (fällig nach Annahme der Beitrittserklärung) sowie durch Zahlung von gleichen monatlichen Raten (fällig jeweils zum 1. bzw. 15. eines Monats, erstmals in dem Monat, der auf die Leistung der Einmalzahlung folgt) über einen Zeitraum von höchstens 180 Monaten (15 Jahren) erfolgen. Innerhalb dieser Grenzen ist die Kombination von Einmal- und Ratenzahlung frei wählbar. Auszahlung: Die Kapitalrückflüsse aus dem Fonds lassen sich in zwei Kategorien aufteilen: Zum einen erhält der Anleger voraussichtlich bereits deutlich vor Ende der Laufzeit des Fonds Ausschüttungen aus Erlösen, die aus der Veräußerung der eingegangenen Beteiligungen resultieren, sowie aus Dividenden und Zinserträgen, sofern diese anfallen. Da die Veräußerbarkeit von Beteiligungsunternehmen von vielen Faktoren, z. B. der Geschäftsentwicklung des jeweiligen Unternehmens, der gesamtwirtschaftlichen Situation oder den Bedingungen an den Kapitalmärkten abhängt, sind konkrete Ausschüttungszeitpunkte nur sehr vage prognostizierbar. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass die durchschnittliche Haltedauer von Unternehmensbeteiligungen bei drei bis sieben Jahren liegt. Unter Einbeziehung einer Sicherheitskomponente von zwei Jahren dürften die ersten Ausschüttungen an die Anleger aus Beteiligungsveräußerungen somit etwa fünf bis neun Jahre nach Schließung des Fonds erfolgen. Zum anderen erzielt der Anleger, wenn er sich bei seinem Beitritt zum Fonds für die Kapitalabsicherung über Versicherungen entschieden hat, am Ende der Versicherungs- bzw. Fondslaufzeit Rückflüsse aus den abgeschlossenen Versicherungen. Absicherungskonzept: Ziel der Kapitalabsicherungsstrategie ist der vollständige Kapitalerhalt zum Ende der Laufzeit, wobei hierbei steuerliche Effekte keine Berücksichtigung finden. Zu diesem Zweck erwirbt der Fonds für jene Anleger, die sich bei ihrem Fondsbeitritt für die Kapitalabsicherung entscheiden, direkt oder indirekt Unternehmensanleihen bzw. reicht Mezzanine-Finanzierungen aus. Diese Absicherungsprodukte werden so gewählt, dass deren erwartete Rückflüsse vor der Berücksichtigung von Steuern den gesamten Nominaleinlagen all jener Anleger entsprechen, die sich für die Kapitalabsicherung entschieden haben.
Warnhinweis länger als 6 Monate im Vertrieb
Dieser Hinweis erfolgt aufgrund von gesetzlicher Vorgaben.

Informationen zum Initiator: FIDURA

FIDURA wurde 2001 von erfahrenen Unternehmern und Kapitalmarktspezialisten als unabhängiges Beratungs- und Emissionshaus für Private Equity gegründet. Mit einem auf das besondere Sicherheitsbedürfnis von Normalanlegern abgestimmten Anlagekonzept und einem auf höchste Sicherheit bedachten Investmentansatz geht FIDURA bewusst neue Wege.

Die Vision: Normalanlegern auf der einen Seite und kapitalsuchenden mittelständischen Unternehmen auf der anderen Seite einen Zugang zu Private Equity zu eröffnen. Als Kapitalgeber, Coach und Sparringspartner begleitet das erfahrene Management von FIDURA kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ab 1 Mio. EUR Umsatz bei der Umsetzung ihrer Wachstumspläne.

Mit den bislang vier aufgelegten Fonds konnte das Emissionshaus bis heute ein Gesamtvolumen von rd. 110 Mio. EUR bei über 4.000 Anlegern platzieren. FIDURA gehört damit zu den führenden Anbietern direkt investierender geschlossener Private-Equity-Publikumsfonds in Deutschland.


Wichtiger Hinweis
Die Informationen zu diesem Angebot beruhen auf den Angaben des Initiators und sind von uns nicht auf ihre Richtigkeit, Vollständigkeit und Plausibilität geprüft worden, keine Gewähr für Übertragungsfehler. Ausschließliche Beteiligungsgrundlage ist der jeweilige Emissionsprospekt, WAI, VIB usw.. Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.