Life USA 4 - FONDSSUCHE STARTEN - geschlossene Fonds, Alternative Beteiligungen, Schiffsbeteiligung, Private Equity, Infrastrukturfonds,
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FONDSSUCHE STARTEN
Fonds: Life USA 4
Status des Fonds: platziert Mindestanlage: USD 10.000 Emissionshaus: WealthCap
Achtung, dieser Fonds ist geschlossen

Projektdaten Investitionen
Ausschüttung Kennzahlen Analysen

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häufig dazu sogar noch einen Bonus.
Fragen Sei uns! (Zustimmung des Emissionshauses erforderlich)

Stammdaten des Fonds
Beteiligung Life USA 4
Emittent WealthCap
Fondstyp Lifefonds USA
Agio 5.00 %
Währung USD
Status platziert
Ausschüttung 2014 19.85 %
Verfügbar seit 03.04.2009
Substanzquote 86,4%
Fremdkapitalquote 19,4%

Fakten zum Fonds

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Vorraussichtliche Entwicklung des Fonds
Kurzbeschreibung

Der Anleger beteiligt sich entweder unmittelbar als Direktkommanditist oder mittelbar als Treugeber über die Treuhandkommanditistin an der Fondsgesellschaft WealthCap Life USA 4. GmbH & Co. KG. Die Fondsgesellschaft wird das durch die Beteiligung von Anlegern zur Verfügung stehende Eigenkapital nach Abzug der Fondsnebenkosten (inkl. Agio) und Bildung einer Liquiditätsreserve zzgl. eines Fremdkapitalanteils zum Aufbau eines Portfolios von US-amerikanischen Lebensversicherungen verwenden. Diese werden auf dem Zweitmarkt für Lebensversicherungen in den USA erworben und von einem US-Trust gehalten. Zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung steht die Zusammensetzung des Portfolios, das durch die Fondsgesellschaft erworben und später weiter aufgebaut werden soll, noch nicht vollständig fest.

Die Laufzeit der Fondsgesellschaft ist unbegrenzt. Ungeachtet dessen ist geplant, die Fondsgesellschaft bei prognosegemäßem Verlauf Ende 2019, unter Berücksichtigung eines angemessenen Abwicklungszeitraumes, nach Fälligkeit der letzten Lebensversicherungspolice bzw. deren Verkauf zu liquidieren. Davon unabhängig besteht ein Kündigungsrecht seitens der Anleger mit einer Frist von sechs Monaten zum Jahresende, erstmals zum 31.12.2020.
Marktsituation
Lebensversicherungen gelten weltweit als wichtiges Instrument zur Altersvorsorge und zur Absicherung für die Angehörigen. Die USA stellen mit über 24% des gesamten Prämienaufkommens (in 2007 betrug das jährliche Prämienaufkommen in den USA über 578 Mrd. USD) international den größten Markt für Lebensversicherungen dar. Zweitmarkt: Das Prinzip des Verkaufs von Lebensversicherungen ist bereits seit vielen Jahren bekannt, so wurde beispielsweise 1844 die erste öffentliche Versteigerung einer britischen Kapitallebensversicherung durch Foster & Cranfield in Großbritannien durchgeführt. Der US-Zweitmarkt für Lebensversicherungen hat sich gerade in den letzten 25 Jahren dynamisch entwickelt. Das Gesamtvolumen der über den Zweitmarkt gehandelten Versicherungssumme von Risikolebensversicherungen stieg von 0,2 Mrd. USD im Jahr 1998 auf einen geschätzten Betrag von ca. 13 Mrd. USD im Jahr 2006.
Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf
Einzahlung: 100% der Einlage zuzüglich 5% Agio nach Annahme und Aufforderung durch die Treuhänderin. Die Mindestbeteiligung jedes Anlegers beträgt, unabhängig von einer Beteiligung als Direktkommanditist oder mittelbar als Treugeber, 10.000 USD zzgl. eines Agios von 5%. Der Erwerbspreis einer Beteiligung beträgt daher mind. 10.000 USD. Höhere Beteiligungen sind möglich, müssen jedoch, ohne Berücksichtigung des Agios, durch 1.000 glatt teilbar sein. Ausschüttungen an die Anleger erfolgen grundsätzlich, wenn der ausschüttungsfähige Betrag 4% des Kommanditkapitals überschreitet und dieser nicht zur Bildung einer Liquiditätsreserve und zur Rückführung einer ggf. geleisteten Erhöhten Pflichteinlage und eines ggf. in Anspruch genommenen Darlehens (jeweils inkl. Zinsen) benötigt wird. Prognosegemäß wird mit einer Gesamtausschüttung von circa 204% des Eigenkapitals (vor Steuern) gerechnet. Die Ausschüttungen beinhalten die Rückzahlung des eingesetzten Kapitals.
Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption
Die Fondsgesellschaft gewerblich tätig wird und die Anleger daher Einkünfte aus Gewerbebetrieb erzielen werden. Die am Ende der Laufzeit aus der Verwertung des Lebensversicherungsportfolios erzielten Erlöse sind nach § 16 Abs. 1 und Abs. 3 EStG ebenfalls als Einkünfte aus Gewerbebetrieb zu qualifizieren. Grundsätzlich wird nach US-amerikanischem Steuerrecht die anfallende Steuer im Wege des Quellensteuerabzugs bei Auszahlung der Versicherungssumme erhoben. Allerdings sind die Auszahlungen der Versicherungssummen, zumindest soweit sie auf den Risikoanteil entfallen, als sonstige Einkünfte im Sinne des Art. 21 Abs. 1 DBA zu qualifizieren. Nach Art. 21 Abs. 1 DBA steht das Besteuerungsrecht für sonstige Einkünfte ausschließlich dem Wohnsitzstaat zu. Gleiches gilt für den in der Versicherungssumme enthaltenen Zinsanteil.
Finanzierung
Es wird ein Investitionsvolumen von insgesamt 62.200.000 USD angestrebt, wovon 9.700.000 USD aus Fremdkapital und 50.000.000 USD aus dem von der Fondsgesellschaft eingeworbenem Kommanditkapital zzgl. eines Agios von 2.500.000 USD (5% des Kommanditkapitals) finanziert werden soll.

Informationen zum Emittent: WealthCap
Wealth Management Capital Holding GmbH
 
"Die Wealth Management Capital Holding GmbH bündelt seit dem Jahr 2007 die Erfahrung und Expertise der drei Vorgängergesellschaften H.F.S., HVBFF und Blue Capital. Hauptsitz der Gesellschaft ist München. Daneben existieren Büros in Hamburg, Berlin, Atlanta, Miami und Toron­to. In der knapp 25-jährigen Unternehmenshistorie wurden 123 Fonds in zehn unterschiedlichen Anlageklassen platziert. Mit einem emittierten In­vestitionsvolumen von rund 10,2 Milliarden Euro sowie einem platzierten Eigenkapital von rund 6,4 Milliarden Euro zählt WealthCap zu den führen­den Anbietern Geschlossener Beteiligungen in Deutschland.
 
Der traditionelle Schwerpunkt der Initiatorin liegt im Segment Immobi­lien. Daneben konnte WealthCap ihre Marktkenntnis und Innovations­stärke mehrfach als Pionier bei Zweitmarkt-Lösungen für Geschlossene Fonds sowie bei den mehrfach ausgezeichneten Private Equity-Fonds unter Beweis stellen."
 
Quelle - Scope Analysis: Stand Februar 2011

Wichtiger Hinweis
Die Informationen zu diesem Angebot beruhen auf den Angaben des Initiators und sind nicht von uns auf ihre Richtigkeit, Vollständigkeit und Plausibilität geprüft worden. Keine Gewähr für Übertragungsfehler. Ausschließliche Beteiligungsgrundlage ist der jeweilige Emissionsprospekt.